Calculateur Voir nos performances

Utilisez le calculateur pour voir
le rendemement de vos actifs

Calculer

Bulletin Trimestriel Investment Outlook

Vous souhaitez recevoir périodiquement
nos perspectives d'investissement ?

S'inscrire

FAQs

La gestion discrétionnaire se distingue de la gestion conseillée par le fait que le client laisse un mandat de gestion à son gestionnaire. Concrètement le client délègue entièrement la gestion du portefeuille à son gestionnaire.  Les décisions seront prises uniquement par le gestionnaire c’est pourquoi la confiance est un élément clé. L’avantage est que vous vous débarrassez du stress quotidien de la gestion de votre portefeuille tout en profitant à 100% des compétences d’un gestionnaire comme Wealtheon. De plus, votre gestionnaire pourra intervenir très rapidement sur les marchés contrairement à vous qui n’êtes pas forcement disponible ou informé en tant voulu.

La gestion conseillée est géré par le client, sous les conseils de son gestionnaire. Le client a toujours le dernier mot. Il peut être d’accord ou non avec le conseil de son gestionnaire. C’est donc un inconvénient qui peut avoir des conséquences sur le portefeuille, sa diversification et son rendement. La stratégie d’un gestionnaire comme Wealtheon peut être modifié complètement, et voir même en contradiction totale avec la vision du client. L’autre inconvénient majeur est que le client n’est pas forcément disponible au moment opportun ce qui peut avoir un impact majeur sur le portefeuille.

Les trackers, ou fonds indiciels coté ‘ETF’ sont des fonds négociables en bourse à tout moment. Un tracker a pour unique objectif de suivre ou répliquer l’indice auquel il se réfère. Cet indice peut être un indice actions, obligataires, matières premières ou autres. Par exemple, un tracker sur l’Eurostoxx 50, indice phare européen des marchés actions, répliquera quasi parfaitement la performance de l’Eurostoxx 50. Un tracker n’est pas activement géré proprement dit ; c’est pourquoi son coût est très compétitif.

Votre portefeuille n’est donc pas uniquement investi sur quelques titres, mais sur des indices lesquels représentent un panel très large d’actions. Votre portefeuille est ainsi très diversifié avec peu de lignes. La bonne diversification au sein du portefeuille évite les risques spécifiques liés à une valeur individuelle. Un tracker est aussi liquide qu’une action grande capitalisation.

Il y a une possibilité de couverture contre un risque de change, de hausse de taux, de chute des marchés boursiers. Wealtheon va donc gérer votre portefeuille de manière active avec des produits de gestion passive. L’allocation sectorielle et géographique, tout comme la pondération dans votre portefeuille seront des éléments essentiels.

Le risque zéro n’existe pas vraiment. Chez Wealtheon, la gestion du risque est un élément non négligeable dans la gestion des portefeuilles de nos clients. On parle souvent d’actifs risqués pour ce qui est des actions, produits dérivés et autres instruments financiers. On parle de valeur refuge tel que l’or, le dollar, ou autre.  Mais on parle aussi du taux sans risque. Le taux sans risque offre peut être une garantie en terme de risque de crédit, mais nullement contre un risque de taux. En finance, il existe donc de nombreuses variances de risques :

  • Le risque de marché ;
  • Le risque de contrepartie ou de crédit ;
  • Le risque de liquidité ;
  • Le risque de change ;
  • Le risque de taux.

Nous visons à obtenir chaque année un meilleur résultat, mais ce qui importe encore plus c’est que nous tentons d’éviter de grosses pertes. En évitant ces pertes dans le passé, nous sommes parvenus à battre la moyenne du marché sur le long terme et à prendre une avance considérable sur celle-ci.

Wealtheon est un gestionnaire de patrimoine 100 % indépendant, ce qui signifie que nous n’avons pas de préférence pour une banque en particulier. Vous êtes libre de choisir la banque dépositaire. Etant donné qu’il y a des différences considérables (frais, services) entre les différentes banques, nous serons ravis de vous guider dans votre choix.

Wealtheon sa travaille pour l’instant avec différentes banques dans le Benelux et en France. Pour ce qui est de Wealtheon sa (Switzerland), nous travaillons avec des banques suisses et monégasques.

Non, en principe vous devez transférer uniquement le compte géré par Wealtheon. Vous pouvez garder votre/vos compte(s) pour les paiements quotidiens auprès de votre banque actuelle.

Non, nous reprenons tous les investissements qui sont négociables en bourse. Si vous possédez dans votre portefeuille des soi-disant « produits maisons » d’une institution financière, nous négocierons directement avec l’institution en question.

Oui, étant donné que Wealtheon ne perçoit aucune commission sous quelque forme que ce soit, nous sommes en mesure de négocier des réductions conséquentes sur les frais de transactions et les taux de change. Ces réductions sont valables uniquement pour les clients Wealtheon.